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Proteja e potencialize sua carteira com investimentos dolarizados e diversificação estratégica.
27 fev 2025
3 MIN DE LEITURA
Por Research Investo
A valorização do dólar e dos investimentos atrelados à moeda norte-americana não é novidade. Enquanto muitos investidores brasileiros ainda focam na taxa de juros local, o desempenho do mercado internacional tem sido expressivo. Somente em 2024, o S&P 500 valorizou cerca de 24%, acumulando um crescimento de 81% nos últimos cinco anos. Considerando o índice ajustado ao dólar, o retorno foi de aproximadamente 48%. Nos últimos 35 anos, a bolsa americana foi a que mais se valorizou entre os principais mercados globais.
Paralelamente, o real tem se desvalorizado de forma acentuada. Em 2024, foi a moeda que mais perdeu valor entre as 20 divisas mais negociadas, acumulando uma queda de 27% frente ao dólar. Esse movimento reflete um fator estrutural: a inflação no Brasil é historicamente mais alta do que nos Estados Unidos, impactando o câmbio no longo prazo. Embora a taxa de câmbio seja volátil no curto prazo e influenciada por fatores internos e externos, o histórico mostra que o dólar tende a se valorizar ao longo do tempo.
Diante desse cenário, simplesmente comprar dólares e mantê-los pode representar uma perda de oportunidade. Em vez disso, investir em ativos dolarizados permite capturar não apenas a valorização da moeda, mas também o desempenho de empresas e setores estratégicos da economia global. O objetivo não é especular sobre variações cambiais no curto prazo, mas construir uma carteira baseada em teses sólidas e sustentáveis.
Além disso, o Brasil enfrenta desafios fiscais significativos. O crescimento acelerado da dívida pública, a ausência de medidas concretas para conter gastos e o aumento do risco-país contribuem para um ambiente econômico mais instável. Em momentos de incerteza global, há um fenômeno conhecido como “Flight to Quality” (fuga para a qualidade), no qual investidores buscam ativos seguros, como o dólar e títulos do Tesouro americano. Com as taxas de juros nos EUA em patamares elevados, esses títulos se tornaram ainda mais atrativos para investidores conservadores.
Outro fator relevante é o cenário político nos Estados Unidos. A reeleição de Donald Trump tem impulsionado a tese de investimentos na economia americana, com promessas de desregulamentação, redução de impostos e estímulos a setores estratégicos, como commodities. Esse contexto fortalece ainda mais o argumento para diversificação em ativos dolarizados.
Concentrar investimentos em poucas classes de ativos pode aumentar os riscos da carteira. Mesclar ativos brasileiros com ativos internacionais, especialmente americanos, pode reduzir a volatilidade e ampliar o potencial de retorno.
A boa notícia é que dolarizar sua carteira nunca foi tão fácil! Com a Investo, você acessa ETFs que proporcionam exposição a diversos nichos do mercado americano e global, permitindo maior diversificação geográfica e setorial.
USTK11: replica o mundialmente conhecido ETF VGT (Vanguard® Information Technology) e investe em mais de 300 empresas de tecnologia. Acompanha o crescimento do setor de forma completa, capturando também o crescimento das big techs. Nos últimos 12 meses, apresentou alta de 61,82%, superando o resultado de 57,57% do S&P500 no período. (Data base: 17/01/2025).
USDB11: replica o BND (Vanguard® Total Bond Market ETF), que possui mais de US$ 345 bilhões sob gestão, permitindo o acesso a mais de 11.000 títulos de renda fixa americana, possibilitando uma alocação diversificada em renda fixa nos EUA e com baixo risco. O USDB11 apresenta rentabilidade de 21,95% nos últimos 12 meses. (data base: 24/01/2025).
WRLD11: replica o mundialmente conhecido ETF VT (Vanguard® Total World Stock), com uma carteira diversificada de ativos ao redor do mundo, gerando exposição ao crescimento global a mais de 9.900 empresas e cerca de 49 países, abrangendo cerca de 98% da capitalização de mercado do mundo, porém, com 65% da carteira em EUA. Em 2024, o WRLD11 apresentou alta superior a 45%.
O cenário atual demonstra que, diante da desvalorização do real e da volatilidade da taxa de câmbio, investir em ativos dolarizados pode ser uma estratégia inteligente para diversificar e proteger sua carteira. Ao optar por ETFs que replicam o desempenho de mercados sólidos como o americano e o global, você consegue captar não apenas a valorização da moeda norte-americana, mas também o crescimento dos setores mais robustos da economia mundial.
Não perca tempo, procure os ETFs da Investo na sua correta e dolarize seu patrimônio.
