Como investir em empresas de tecnologia? Entenda

A ascensão de inovações tecnológicas, como inteligência artificial, cloud computing e blockchain, está impulsionando uma revolução digital global. Segundo levantamento da Gartner, os gastos mundiais com tecnologia da informação cresceriam 6,8% em 2024 — atingindo U$S 4,9 trilhões. 

Atentos ao movimento, muitos investidores estão buscando formas de se expor a empresas de tecnologia. Com isso, eles procuram aproveitar o crescimento do setor para potencializar seus resultados e aumentar o nível de diversificação de suas carteiras. 

Prossiga com a leitura deste artigo para entender mais sobre o segmento e ter mais argumentos para o seu cliente sobre as oportunidades de investir em empresas de tecnologia. 

Por que investir em empresas de tecnologia? 

Investir em empresas de tecnologia significa se expor a um setor essencial para a vida moderna. Afinal, ela está presente em quase todos os momentos da vida, facilitando o dia a dia de muitas pessoas — sejam elas físicas ou jurídicas. 

Todos os anos, o setor tecnológico movimenta grandes quantias e alcança um público maior. Se, no passado, itens como computadores e celulares eram restritos a indivíduos com alto poder aquisitivo, hoje, é difícil encontrar alguém que não tenha ao menos um desses dispositivos. 

Mas a expansão e popularização da tecnologia não se dá apenas em relação a itens tangíveis. É possível observar o crescimento das soluções tecnológicas no campo das comunicações, saúde, transporte, agricultura, educação, comércio, finanças e muitos outros. 

Segundo estudo feito pela Deloitte a pedido da Febraban (Federação Brasileira de Bancos), em 2024, o orçamento dos bancos brasileiros destinado à tecnologia poderia chegar a R$ 47,4 bilhões. 

Veja um gráfico com as despesas e investimentos feitos no setor nos 5 anos anteriores: 

Logo, além de poder trazer retornos financeiros, investir em companhias que atuam no segmento representa a chance de participar da construção do futuro digital. A razão é que esses investimentos contribuem para criar soluções inovadoras, que transformam as maneiras de viver e trabalhar. 

Quais são as principais tendências do setor tecnológico? 

Antes de aprofundar o tema, é importante destacar que esse é um campo em constante transformação — podendo haver mudanças em suas projeções. Veja os assuntos que estavam em alta no primeiro semestre de 2024: 

Inteligência artificial 

Uma das principais tendências em destaque é o avanço da IA (inteligência artificial). A previsão é que a tecnologia seja cada vez mais utilizada no mundo corporativo. De acordo com estudo da Gartner, até 2026, 80% das empresas adotariam modelos de GenAI (IA generativa). 

Observe o gráfico com o ciclo dessa tendência, disponibilizado pela companhia: 

Engenharia de plataformas 

O aumento da complexidade das arquiteturas de software está impulsionando a engenharia de plataformas como uma tendência significativa no período. Elas têm como objetivo otimizar a experiência dos desenvolvedores e melhorar a entrega de valor ao cliente. 

Devido a essas características, a engenharia de plataformas vem se tornando uma solução atrativa para equipes de TI (tecnologia da informação). 

Plataformas de nuvem industriais 

As plataformas de nuvem industriais usam a internet para fornecer serviços de computação e armazenamento, oferecendo maior adaptabilidade e agilidade aos profissionais de TI. A expectativa é que elas desempenhem um papel essencial na organização de diversos setores industriais. 

Tecnologia sustentável 

A crescente preocupação com a saúde do planeta tem promovido outra tendência importante: a tecnologia sustentável. Ela reflete a crescente demanda por soluções que atendam aos critérios ESG (governança ambiental, social e corporativa), reduzindo o consumo de energia e promovendo sustentabilidade ambiental, entre outros fatores. 

Semicondutores 

Outra tendência de destaque é o subsetor de semicondutores — componentes essenciais em dispositivos eletrônicos, principalmente aqueles que utilizam IA. Esses itens conseguem lidar com algoritmos complexos e grandes volumes de dados necessários para treinamento e implementação de modelos de IA. 

Quais são as principais empresas de tecnologia do mercado? 

Agora que você sabe quais são as tendências em alta no setor de tecnologia, é pertinente conhecer as companhias que estam na vanguarda desses movimentos. 

Confira exemplos das principais empresas de tecnologia do mercado em 2024! 

Amazon 

Referência em e-commerce, a Amazon é uma das principais companhias globais quando se fala em big techs. Junto do varejo, a instituição está investindo em computação em nuvem, tendo criado a AWS (Amazon Web Services) — uma das principais plataformas no segmento. 

Apple 

A Apple é uma das empresas internacionais mais relevantes no mercado de eletrônicos. Ela produz smartphones, computadores, tablets e uma série de outros acessórios tecnológicos, como a sua assistente virtual Siri, capaz de interagir por comandos de voz. 

Facebook (Meta) 

Com início em redes sociais, o Facebook se expandiu para se tornar uma das maiores empresas do mundo. Liderada por Mark Zuckerberg, a corporação — que mudou o nome para Meta — também controla o Instagram e o WhatsApp, além de buscar trazer novas tendências de inovação. 

Google (Alphabet) 

O Google é uma empresa de softwares e serviços online, controlada pela holding Alphabet. Seu reconhecimento se dá principalmente pelo seu mecanismo de busca. Em 2024, ela estava na linha de frente no desenvolvimento de soluções de IA para otimizar e automatizar processos. 

Microsoft 

A Microsoft se destaca como uma gigante no setor de tecnologia e uma das principais fornecedoras de software e serviços em nuvem. A empresa tem estabelecido parcerias estratégicas importantes no campo da inovação, como com a OpenAI, responsável pelo ChatGPT. 

Netflix 

O mercado de streamings ganhou popularidade rapidamente, e uma das responsáveis pelo avanço é a Netflix. Com um crescimento rápido, a companhia estimulou o surgimento de diversos serviços concorrentes. 

Nvidia 

A Nvidia é uma fabricante de chips e semicondutores. Em 2024, ela se tornou a maior empresa do planeta em valor de mercado. Isso ocorreu por suas placas serem muito procuradas para executar tarefas de IA, devido à sua capacidade de processamento e eficiência. 

Como investir em empresas de tecnologia? 

Você viu que as empresas de tecnologia crescem em todo o mundo. Por esse motivo, elas podem atrair diversos investidores brasileiros que desejam encontrar novas oportunidades. Mas a decisão sobre investir nelas é individual, e deve ser analisada com cuidado. 

Caso você entenda que o investimento faz sentido na estratégia do seu cliente, é preciso saber como se expor a ele. Veja três alternativas para aportar no setor de tecnologia de maneira simples! 

Ações  

Uma maneira de investir em empresas de tecnologia se dá por meio do mercado de ações, comprando frações do capital social de uma empresa. Como ponto positivo, a alternativa permite o recebimento de eventuais dividendos — atendendo a quem investe com foco em renda passiva. 

É possível investir em ações de companhias tecnológicas brasileiras, mas as maiores empresas do setor têm seus papéis negociados em bolsas de valores estrangeiras — em especial as estadunidenses. Contudo, investir diretamente no exterior pode demandar altos custos e burocracia. 

Como exemplo, cabe mencionar o custo do processo de transferência de dinheiro para o exterior. Ele costuma incluir os gastos com conversão de moeda e taxas — além do IOF (Imposto Sobre Operações Financeiras) —, capazes de reduzir sua margem de ganhos. 

BDRs 

Se você deseja investir em empresas globais de tecnologia sem sair do Brasil, pode contar com os BDRs (brazilian depositary receipts). A modalidade consiste em certificados nacionais que representam um ativo internacional, comportando-se como um investimento indireto no exterior. 

O seu funcionamento depende de uma instituição depositária brasileira que compra esses ativos no mercado internacional e os mantém sob custódia. Após o processo, ela emite certificados que podem ser adquiridos por investidores na B3 (a bolsa de valores brasileira). 

Ao comprar um BDR, você também pode ter acesso aos eventuais dividendos pagos no exterior. O motivo é que, se esses proventos são distribuídos, a depositária costuma repassá-los aos titulares dos certificados. 

Contudo, é preciso estar atento à liquidez dos BDRs, que pode ser mais limitada. Tenha em mente que esses certificados dependem da demanda dos investidores, e ela corre o risco de ser menor a depender do ativo ao qual o BDR está atrelado, entre outros fatores. 

ETFs 

Além das alternativas anteriores, existe a possibilidade de investir em empresas de tecnologia por meio de ETFs (exchange traded funds ou fundos de índice). Esses veículos de investimento se caracterizam por buscar espelhar a performance de um benchmark. 

Os ETFs buscam esse resultado ao replicarem a carteira teórica de um índice de mercado. No mercado nacional, existem ETFs temáticos — ou seja, fundos que espelham benchmarks de um nicho específico. 

Uma das alternativas temáticas do ramo da tecnologia é o Investo MSCI US Technology — identificado pelo ticker USTK11. O seu objetivo é replicar o ETF VGT (Vanguard Information Technology), listado na NYSE (a bolsa de valores de Nova York). 

Trata-se de um dos principais índices globais no setor de big techs. O ETF dos EUA investe em mais de 300 empresas de tecnologia — e o USTK11, negociado no Brasil, é espelho do fundo de índice internacional. Logo, com ele, você pode ter exposição ao mercado mundial. 

Ao comprar cotas do veículo, o investidor consegue participar dos resultados das principais empresas de tecnologia sem sair do Brasil. Além disso, o ETF oferece exposição ao dólar por seguir um índice norte-americano. Assim, essa pode ser uma estratégia para diversificar o portfólio e ter proteção cambial. 

Investir em empresas de tecnologia pode trazer muitas vantagens para o seu portfólio. Como visto, há diversas maneiras de realizar o investimento. Se você busca diversificação e exposição a esse mercado de maneira simples e sem sair do Brasil, pode se interessar pelos ETFs. 

Entendeu que faz sentido realizar investimentos em empresas do segmento de tecnologia? Então conheça melhor o USTK11!